Cosas que me hubiese gustado saber antes de invertir en la Bolsa.
 (Parte 1)

Cuando inicié en el mundo de inversión, recorrí muchos caminos que me llevaron a cometer torpezas y errores por falta de experiencia y madurez.

A medida que los años fueron pasando y no solo la madurez propia de la edad me hizo tomar decisiones, también la madurez de inversionista me permitió vivir diversas situaciones que al final terminan siendo experiencias y lecciones de vida tremendas.

Que cosas me habría gustado saber antes de iniciar en este mundillo tan fascinante como lo es la inversión y el Trading.

El Trading. Esto es algo que me escuchan decir casi a diario. Es la parte más dura de la inversión. Hacer Trading, especialmente el intradía es supremamente rudo y hostil. Es la última parte que, si hubiese sabido, me habría gustado haber abordado, pero es la primera por la que las personas empiezan y se sienten atraídas.

El no manejar las emociones, el no saber cómo reacciono ante las ganancias o las pérdidas. El no entender en realidad cómo funciona el mercado te lleva a cometer grandes errores.

A todo el que me escuchara y me leyera me diría lo mismo: No empieces por el Trading. ¡¡En su lugar, empieza a invertir!!


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A largo plazo, con buenos activos. Hay mucha más probabilidad de éxito. Lo más difícil es poder ser consciente de las propias limitaciones, de sus demonios y además vencerlos. Cuando invierto, tengo una visión distinta de la vida. ¡¡No estoy a la carrera!!

El Trading pareciera muchas veces para algunos los 100 metros planos. No hay que correr, hay que calentar y luego ir aumentando el paso poco a poco.

Vas a ver cómo con paciencia y disciplina terminas llegando más lejos. Entender eso fue quizá la experiencia más profunda.

Ahora tú lo sabes.

Feliz día inversionistas.


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El Plan de Trading


Si no tienes un plan, cualquier camino te da igual, y ese que tomas, te puede llevar al fracaso.




En el mundo de las inversiones como en la vida, se hace necesario tener un plan. Hablamos constantemente de la necesidad de tener un plan de trading. Una guía que permita lidiar con el demonio más difícil de la bolsa: uno mismo.

La bolsa tienes sus ires y venires, sus altos y bajos. Su euforia y el miedo. La codicia y el no saber parar una pérdida.

De todo eso está lleno, hay muchas cosas que están fuera de nuestro control. Lo que si está en nuestro control, o debe estarlo al menos, es las decisiones que tomamos y cómo reaccionamos a ellas.

La emocionalidad del trading es una de las variables más impredecibles en nuestro actuar.

Hacer click es un compromiso de nuestro tiempo y dinero cuando enviamos alguna operación. Piensa por un momento si esa operación hace parte del plan, ¿o es un impulso para el que necesitas que el  Chapulín Colorado a que venga a tu rescate?.

Antes de abrir una posición ¿qué piensas cerrar el mismo día? Verifica que tengas un intradía disponible.

He visto cómo quedan atrapados en operaciones que luego no saben cerrar o con el miedo que les bloqueen la cuenta. El plan de trading no debería ser más que un escrito el cual consulte de manera constante. Es tu hoja de ruta, y cada quien debe tener uno a su estilo y acomodo.

Tómate el tiempo de escribirlo. Lo vas a necesitar.

 

Mi reglas de Plan de Trading:

1. Cuidar el capital.

2. No olvidar la regla #1.

3. Entender los riesgos (entender la operación).

4. Hacer buenos trades,

5. Solo operar compañías que conozco.

6. Solo operar activos que conozco.

7. Solo operar estrategias con las que me siento cómodo.

8. Determinar tiempos de expiración (cuántas operaciones por expiración).

9. Establecer tamaño de posiciones.

10. Establecer POP y Deltas a operar.

11. Establecer Open Interest y Volumen a operar.

12. Establecer condiciones de IV y de IV rank.

13. Establecer parámetros de parar pérdidas.

14. Lleva un registro de operaciones.

15. Establecer parámetros de toma de ganancias.

16. No te salgas de tu plan de trading.

 

Esas son mis reglas, a cada una le asigno un valor. Las tengo escritas a mano y abiertas todo el tiempo. Adáptalas a tus necesidades, nivel de experiencia y el riesgo que estés dispuesto a asumir. 

 

 

5 caminos para generar un millón de dólares


Aunque suene difícil, existen caminos no tan difíciles para que tu patrimonio neto sea superior a $1.000.000




Estados Unidos tiene 20.2 millones de personas con patrimonios de más de un millón de dólares, es decir el 8% de la población y la edad promedio es de 62 años. Solo el 1% tiene menos de 35 y tan solo el 20% del total de millonarios de esta nación ha heredado su fortuna. Entonces, ¿qué te hace pensar que tu no podrías hacer parte de ese club?

Históricamente nunca había el mercado tenido tanto dinero disponible como hoy, por lo que la cantidad de millonarios también irá en aumento. Por ello comparto 5 caminos que te llevarán a generar un millón de dólares.

1.      Ahorro

Aunque es la más obvia, es la más difícil. Para acumular un millón de dólares, esto sería lo que necesitarías ahorrar: 

 

Guardar el dinero cómo método para generar riqueza es tan ineficiente, que la inflación misma destruiría tus intentos porque el dinero pierde valor en el tiempo. Por otra parte, es difícil tener disponibles esa cantidad de recursos de forma contínua durante 30 o 40 años. 

       2. Inversiones en bolsa con un portafolio diversificado. 

Como ahorrar no es eficiente para convertirse en millonario, hay que hacer cosas que generen retornos de inversión como la venta de opciones. Este camino si es posible porque en los últimos 100 años, el retorno anual que ha tenido en promedio la Bolsa de Valores de Nueva York ha sido del 10.4% después de los ajustes de inflación. 

Hablo en promedio, porque a pesar del Bear Market de este 2022, también hemos tenido años con tendencias alcistas que han traído retornos muy altos, que compensan las caídas provocadas por las crisis económicas y políticas. 

Bajo este excenario, necesitarías de $448 dólares al mes durante 30 años, para que con una tasa del 10.4% anual, obtengas el millón de dólares. 

Si 30 años te parece un lapso muy largo y consideras hacerlo en una década, la tasa sería 10.78% que ha sido el retorno promedio del S&P 500 en los últimos 10 años:

 


3. Bienes raíces

En general, una propiedad en Estados Unidos se aprecia alrededor de un 4% anual. Esta cifra cambiará dependiendo de donde esté ubicado el inmueble y de que tanta valorización y desarrollo sufra el área. La inversión en bienes ha demostrado a lo largo del tiempo que es una excelente decisión para preservar el capital y ganarle la batalla a la inflación.

 El negocio de invertir en bienes raíces consistirá en la renta y necesitarás cerca 20% del precio de venta para pagar la cuota inicial, el resto será financiación. Una vez pongas en renta el inmueble, practicamente se pagará solo, ganarás las valorización a través de los años y podrías tener un remanente para formar un ingreso pasivo.  

En un mercado inmboliario tan demandado como el de este año, La Agencia Federal de Financiamiento de Vivienda dió a conocer que durante el tercer trimestre del 2021 los precios promedio de las casas se aumentario casi un 20%. Por lo anterior, y debido al bajo riesgo, la inversión en bienes raíces sseguirá siendo de las más apetecidas. 


Fuente: www.statista.com


4.        4. Inicia tu propio negocio

Emprender podría ser la solución. No debes pensar en productos costosos si no en volúmen de ventas.  ¿Qué tal vender un producto cuyo precio sea $10 dólares? Necesitarías vender 100.000 unidades para generar un millón.  

¿Cómo se llama ese producto ganador y millonario? Tal vez ya sea momento de desarrollar esa idea de negocio.

 

5.       5. Mediante tu empleador

Un plan de jubilación 401k patrocinado por el empleador es la primera incursión en la inversión para muchos de nosotros, y es un excelente lugar para hacerlo.

Una cuenta de retiro patrocinada por el empleador  te permite destinar parte de tu salario antes de impuestos, en una cuenta de inversión donde crece libre de impuestos hasta que llegues a tu edad de jubilación. 

Por ejemplo, si a tus 30 años ganas $60.000 y aportas el 10 % del salario a un plan 401(k) y aprovechas la contribución de tu compañía, a los 65 años tendrás casi $1.6 millones acumulados.

 

Para terminar, pero no menos importante, no olvides seguir creciendo. Es probable que tome un tiempo tener el impulso para arrancar, y seguramente tendrás errores, dificultades y obstáculos que te desanimarán por completo. Todo millonario y multimillonario ha crecido a través de sus fracasos. Aquellos que encuentran el éxito son aquellos que mantienen sus ojos en el premio.

 

5 LECCIONES DEL TRADING PARA LA VIDA DIARIA


Varios años en el mercado me han dejado lecciones que vienen de los aciertos y errores que he cometido, pero que me han servido no solo para ser un mejor trading sino una mejor persona.

En este artículo les compartiré algo que envié En el Café de la Mañana, un escrito que envío a los miembros del Sigma Club de lunes a viernes sobre mis vivencias, visión de mercado y motivación para aquellos que hacemos trading. 

El Trading es una labor ruda que requiere Educación, Disciplina y un control emocional muy, pero muy fuerte.

Ver este artículo de YouTube 


Una estrategia de trading sólida

Mi primera acción la compré en el año 2005 y desde entonces he recorrido un camino que ha estado lleno de retos, altibajos, decepciones, alegrías, y hasta lágrimas. Los deseos e intenciones individuales de los traders pueden influir sustancialmente en los resultados de sus esfuerzos. Un poco de éxito puede conducir a acciones codiciosas que se alejan de un plan de trading establecido, llevándonos a  tomar medidas apresuradas, aferrarse a una ganancia rentable durante demasiado tiempo o no reducir las pérdidas lo suficientemente pronto en una operación perdedora.

También podrían vender en pánico en respuesta a noticias de última hora sin tener en cuenta todos los demás factores en juego. Formar una estrategia de trading sólida tiene el gran beneficio de mantenerte enfocado en tus resultados sin dejarte llevar por las emociones.

Por lo que he experimentado como trader, les comparto 4 lecciones que me ha dado está profesión y ahora aplico en la vida diaria: paciencia, evitar la codicia, no todo es fácil, aprender a seguir adelante y convertirme en un estudioso.


1. Paciencia

La virtud esencial que el Trading te enseñará, y lo más probable es que la atesores por el resto de tu vida. El mercado a veces se mueve en una tendencia, y las tendencias generalmente se mueven en altibajos. 

Rara vez encuentras una tendencia que se mueve en una línea completamente recta y por eso los principiantes suelen entrar en pánico cuando la tendencia comienza a moverse en la dirección opuesta. Este pánico hace que salgan de la operación demasiado pronto, solo para que se dispare o baje en su dirección original.

El mercado tiene una forma de jugar con la psicología de la gente. Un Trader experimentado siempre esperará y será paciente. Poco después, la tendencia reanudará su dirección original y volverán a tener beneficios.

Si no eres paciente, perderás algunas oportunidades potenciales. Confia en tu estrategia y por supuesto contempla los stops que eventualmente tendrás que hacer para alcanzar el equilibrio, pero nunca haciéndolo por pánico. 

Los traders pacientes aprenden a aplicar la virtud en la vida real porque saben por experiencia que, a largo plazo, serán recompensados.


2. Evita la codicia

El Trading es una inversión, no un juego. En cada inversión, aprendes a analizar los riesgos involucrados y también las recompensas que obtendrás.

El Trading te enseña a minimizar el riesgo y maximizar la recompensa. Si te vuelves demasiado codicioso, al final terminarás perdiendo. 

Los Traders conocen las consecuencias de la codicia y, por lo tanto, la evitarán incluso en su vida diaria. Si sacas estas lecciones del trading y las incorporas en tu vida diaria, sabrás que tienes una emocionalidad que a veces te lleva a tomar decisiones erradas.


3. No todo es fácil

El Trading es sencillo, no fácil. Una cosa que nunca me elude es el hecho de que todo lo que tienes que hacer para tener éxito como Trader es vender más alto de lo que compras o cubrir más bajo de lo que te queda corto. La pregunta que me hago es ¿cómo puede algo tan simple ser tan difícil de alcanzar?

La respuesta es que una vez que el dinero está involucrado, vienen las emociones. La lógica y el razonamiento llegan poco después. Muchas veces no hay una buena razón por la que una acción esté subiendo, pero lo es. Por el contrario, a veces  no hay una buena razón por la que una acción esté bajando, pero lo es.

Como se mencionó anteriormente, el Trading tarda tiempo en dominarse. Durante ese período, sueles realizar cursos en línea sobre estrategia, investigar y leer. No es un proceso fácil, como lo son la mayoría de las cosas en la vida. El Trading enseña a la gente a perseverar y, con el tiempo, mejorarán.

Una de las razones por las que los traders pierden dinero es la ausencia de una estrategia sólida. Simplemente mirar un gráfico en retrospectiva no es una forma efectiva de crear un plan rentable. Si desarrollas una estrategia sólida, se puede utilizar en muchas condiciones del mercado e incluso puede informarte sobre cuándo mantenerse fuera porque las condiciones no son favorables.


4. Aprende a seguir adelante

Nunca puedes tener toda la razón todo el tiempo. Puede que estés seguro de que es una compra, solo para ver cómo el precio baja y alcanza tu stop loss. Esta es una situación común a la que se enfrentan los traders, y aprenden a contarla como una lección y a seguir adelante.

Si te detienes en la pérdida, lo hiciste por el día. Podrías dejar de operar o hacer un Trading de venganza para obtener el dinero que perdiste. Las operaciones de venganza suelen ser desastrosas. En la vida, también nos enfrentamos a tales situaciones, aprendes a seguir adelante. 

Aprende de los errores, aprende de las victorias, pero por, sobre todo, aprende a conocerte a ti mismo. El problema debe dejarse atrás, y concentrarse en el aprendizaje. 


5: Te Convierte en una persona estudiosa

Piensa en ello como educación continua. Los Traders deben centrarse en aprender más cada día. Es importante recordar que entender los mercados, y todas sus complejidades, es un proceso continuo y permanente.

La investigación exhaustiva permite entender los hechos, como lo que significan los diferentes informes económicos. El enfoque y la observación permiten a los operadores agudizar sus instintos y aprender los matices.

La política mundial, los eventos noticiosos y las tendencias económicas, incluso el clima, tienen un impacto en los mercados. El entorno del mercado es dinámico. Cuanto más se comprendan los mercados pasado y actual, mejor preparados estarán para afrontar el futuro.

Y esto te vuelve una persona estudiosa en temas de economía, macroeconomía, economía política, historia, finanzas y hasta en aritmética simple.


Mira lo enriquecedor que puede ser convertirte en un Trader en muchos aspectos de tu vida diaria.

Espero que estas lecciones para la vida las hayan disfrutado, y tu que piensas, que otras lecciones podrían sumarse a este listado. Déjalo aquí en la caja de comentarios.



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Credit Spread vs Debit Spread

 
Diferencial de crédito frente a diferencial de débito: ¿cuál es la diferencia?

Al negociar o invertir en opciones, existen varias estrategias de margen de opciones que se pueden emplear; un margen es la compra y venta de diferentes opciones sobre el mismo subyacente como un paquete.


Si bien podemos clasificar los diferenciales de varias formas, una dimensión común es preguntar si la estrategia es o no un margen de crédito o un margen de débito. Los diferenciales de crédito, o diferenciales de crédito netos, son estrategias de diferenciales que implican ingresos netos de primas, mientras que los diferenciales de débito implican pagos netos de primas.


Conclusiones clave


Un diferencial de opciones es una estrategia que implica la compra y venta simultánea de opciones sobre el mismo activo subyacente.

Un diferencial  de crédito implica vender una opción de prima alta mientras se compra una opción de prima baja de la misma clase o del mismo valor, lo que da como resultado un crédito en la cuenta del operador.

Un diferencial  de débito implica la compra de una opción de prima alta mientras se vende una opción de prima baja en la misma clase o del mismo valor, lo que resulta en un débito de la cuenta del operador.

Diferenciales de crédito

Un diferencial  de crédito implica vender o emitir una opción de prima alta y, al mismo tiempo, comprar una opción de prima más baja. La prima recibida de la opción emitida es mayor que la prima pagada por la opción larga, lo que da como resultado una prima que se acredita en la cuenta del comerciante o inversor cuando se abre la posición. Cuando los comerciantes o inversores utilizan una estrategia de diferencial de crédito, el beneficio máximo que reciben es la prima neta. El diferencial de crédito da como resultado una ganancia cuando los diferenciales de las opciones se reducen.


Por ejemplo, un comerciante implementa una estrategia de diferencial de crédito escribiendo una opción de compra de marzo con un precio de ejercicio de $ 30 por $ 3 y comprando simultáneamente una opción de compra de marzo a $ 40 por $ 1. Dado que el multiplicador habitual de una opción sobre acciones es 100, la prima neta recibida es de $ 200 por la operación. Además, el operador se beneficiará si la estrategia de spread se reduce.


Un comerciante bajista espera que los precios de las acciones disminuyan y, por lo tanto, compra opciones de compra (llamada larga) a un precio de ejercicio determinado y vende (opción de compra corta) la misma cantidad de opciones de compra dentro de la misma clase y con el mismo vencimiento en un ejercicio más bajo. precio. Por el contrario, los operadores alcistas esperan que los precios de las acciones suban y, por lo tanto, compran opciones de compra a un precio de ejercicio determinado y venden la misma cantidad de opciones de compra dentro de la misma clase y con el mismo vencimiento a un precio de ejercicio más alto.


Diferenciales de débito


Por el contrario, un diferencial de débito, utilizado con mayor frecuencia por los principiantes en las estrategias de opciones, implica comprar una opción con una prima más alta y, simultáneamente, vender una opción con una prima más baja, donde la prima pagada por la opción larga del margen es mayor que la prima recibida. de la opción escrita.


A diferencia de un diferencial de crédito, un diferencial de débito da como resultado una prima debitada o pagada de la cuenta del comerciante o inversor cuando se abre la posición. Los diferenciales de débito se utilizan principalmente para compensar los costos asociados con la posesión de posiciones largas en opciones.


Por ejemplo, un comerciante compra una opción de venta de mayo con un precio de ejercicio de $ 20 por $ 5 y simultáneamente vende una opción de venta de mayo con un precio de ejercicio de $ 10 por $ 1. Por lo tanto, pagó $ 4 o $ 400 por el intercambio. Si la operación no tiene dinero, su pérdida máxima se reduce a $ 400, en lugar de $ 500 si solo compró la opción de venta.

Qué es un Covered Call

 Covered Call 

 El término llamada cubierta se refiere a una transacción financiera en la que el inversor que vende opciones de compra posee una cantidad equivalente del valor subyacente. Para ejecutar esto, un inversionista que tiene una posición larga en un activo, luego suscribe (vende) opciones de compra sobre ese mismo activo para generar un flujo de ingresos. 
La posición larga del inversor en el activo es la cobertura porque significa que el vendedor puede entregar las acciones si el comprador de la opción de compra decide ejercer. 

Puntos Clave 

  • Una llamada cubierta es una estrategia de opciones popular que se utiliza para generar ingresos en forma de primas de opciones. 
  • Los inversores solo esperan un aumento o una disminución menor en el precio de las acciones subyacentes durante la vida útil de la opción cuando ejecutan una opción de compra cubierta. 
  • Para ejecutar una llamada cubierta, un inversor que tiene una posición larga en un activo, luego suscribe (vende) opciones de compra sobre ese mismo activo.
  • Las llamadas cubiertas a menudo son empleadas por aquellos que tienen la intención de mantener las acciones subyacentes durante mucho tiempo, pero no esperan un aumento de precio apreciable en el corto plazo.
  • Esta estrategia es ideal para inversores que creen que el precio subyacente no se moverá mucho en el corto plazo. 

Qué es un ROTH IRA

 ¿Qué es una cuenta IRA Roth?

Una Roth IRA es una cuenta individual de jubilación (IRA) que permite retiros calificados libres de impuestos siempre que se cumplan ciertas condiciones. Establecida en 1997, recibió su nombre de William Roth, un exsenador de Delaware. Las cuentas IRA Roth son similares a las cuentas IRA tradicionales, y la mayor diferencia entre las dos es la forma en que se gravan. Las cuentas IRA Roth se financian con dólares después de impuestos; las contribuciones no son deducibles de impuestos. Pero una vez que comience a retirar fondos, el dinero estará libre de impuestos. Por el contrario, los depósitos IRA tradicionales generalmente se realizan con dólares antes de impuestos; Por lo general, obtiene una deducción de impuestos sobre su contribución y paga el impuesto sobre la renta cuando retira el dinero de la cuenta durante la jubilación.

Esta y otras diferencias clave hacen que las cuentas IRA Roth sean una mejor opción que las cuentas IRA tradicionales para algunos ahorradores para la jubilación.

Estrategia del Covered Call

 Una de las estrategias más seguras y usadas en la bolsa.


Que són las medias Móviles

 

Comprensión de la media móvil (MA)
La media móvil es una sencilla herramienta de análisis técnico. Los promedios móviles generalmente se calculan para identificar la dirección de la tendencia de una acción o para determinar sus niveles de soporte y resistencia. Es un indicador de seguimiento de tendencia, o rezagado, porque se basa en precios pasados.


Cuanto más largo sea el período de tiempo para la media móvil, mayor será el retraso. Entonces, un promedio móvil de 200 días tendrá un grado de retraso mucho mayor que un MA de 20 días porque contiene precios de los últimos 200 días. Los inversores y comerciantes siguen ampliamente las cifras medias móviles de 50 y 200 días para las acciones y se consideran señales comerciales importantes.

Los promedios móviles son un indicador totalmente personalizable, lo que significa que un inversor puede elegir libremente el marco de tiempo que desee al calcular un promedio. Los períodos de tiempo más comunes utilizados en las medias móviles son 15, 20, 30, 50, 100 y 200 días. Cuanto más corto sea el período de tiempo utilizado para crear el promedio, más sensible será a los cambios de precio. Cuanto más largo sea el lapso de tiempo, menos sensible será el promedio.


Los inversores pueden elegir diferentes períodos de tiempo de diferente duración para calcular las medias móviles en función de sus objetivos comerciales. Los promedios móviles más cortos se utilizan normalmente para el comercio a corto plazo, mientras que los promedios móviles a largo plazo son más adecuados para los inversores a largo plazo.

No hay un marco de tiempo correcto para usar al configurar sus promedios móviles. La mejor manera de averiguar cuál funciona mejor para usted es experimentar con varios períodos de tiempo diferentes hasta que encuentre uno que se ajuste a su estrategia.

Predecir tendencias en el mercado de valores no es un proceso sencillo. Si bien es imposible predecir el movimiento futuro de una acción específica, el uso de análisis e investigación técnicos puede ayudarlo a hacer mejores predicciones.

Un promedio móvil ascendente indica que el valor está en una tendencia alcista, mientras que un promedio móvil descendente indica que está en una tendencia bajista. De manera similar, el impulso alcista se confirma con un cruce alcista, que ocurre cuando una media móvil a corto plazo cruza por encima de una media móvil a largo plazo. Por el contrario, el impulso bajista se confirma con un cruce bajista, que ocurre cuando una media móvil a corto plazo cruza por debajo de una media móvil a largo plazo.

Si bien el cálculo de promedios móviles es útil por derecho propio, el cálculo también puede formar la base para otros indicadores de análisis técnico, como la divergencia de convergencia de promedio móvil (MACD).

Los operadores utilizan la divergencia de convergencia de la media móvil (MACD) para controlar la relación entre dos medias móviles. Generalmente se calcula restando una media móvil exponencial de 26 días de una media móvil exponencial de 12 días.

Cuando el MACD es positivo, el promedio de corto plazo se ubica por encima del promedio de largo plazo. Esta es una indicación de impulso ascendente. Cuando el promedio a corto plazo está por debajo del promedio a largo plazo, esto es una señal de que el impulso está a la baja. Muchos operadores también estarán atentos a un movimiento por encima o por debajo de la línea cero. Un movimiento por encima de cero es una señal de compra, mientras que un cruce por debajo de cero es una señal de venta.